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理财子公司的配套政策正逐步落地

来源:长沙晚报 2019-09-26 13:03中投投资咨询网 A-A+

  理财子公司的配套政策正逐步落地。近日,银保监会发布《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)(征求意见稿)》,对商业银行理财子公司(简称理财子公司)提出净资本不低于5亿元且不低于净资产的40%的要求,且规定时限未有效整改者,理财产品将遭停发。

  征求意见稿的出炉对行业有何影响?理财子公司目前的发展情况到底如何?下一步业务开展方向是什么?记者对此进行了一番梳理。

  净资本不低于风险资本

  根据征求意见稿,监管拟对理财子公司净资本管理提出两方面标准:一是净资本不得低于5亿元,且不得低于净资产的40%;二是净资本不得低于风险资本,确保理财子公司保持足够的净资本水平。理财子公司董事会应当承担本公司净资本管理的最终责任,高级管理层负责组织实施净资本管理工作。

  记者梳理此前各家拟成立理财子公司的银行公告发现,各家银行理财子公司的注册资本金少则10亿元,多则百亿元,均符合净资本监管标准。业内人士指出,净资本不得低于风险资本的规定类似于银行的资本充足率,通过对理财子公司进行净资本管理,可以使其保持充足、易于变现的流动性资产,有利于防范流动性风险,保护投资者权益;此外,还可以与银行母行实现有效的风险隔离,避免风险向银行传导。

  此外,某上市券商非标人士告诉记者,从征求意见稿可以看出,理财资金投资资产中现金类、固收、股票和公募基金的风险权重为0%,而非标的风险权重为1.5%~3%,非标资本消耗更大,显然征求意见稿更倾向于对标准类产品的投资。

彩票微信群二维码大全  “资管行业正在转型,以前整个资管行业,尤其是银行理财,不算是真正意义上的资产管理者,而更像融资通道、影子银行。”长沙某国有大行资管部相关业务负责人向记者表示,理财子公司对标准化资产的风险权重为零,实际上非常明确地界定了理财子公司未来的发展方向,把银行理财从原来传统的资金池的管理模式,转向真正意义上的资产管理者。

  国家金融与发展实验室副主任曾刚接受媒体采访时也曾表示,征求意见稿充分借鉴同类资管机构的净资本监管要求,防止监管套利的产生;更为重要的是,将促使银行理财从过去的融资通道走向真正的资产管理。

  5家银行理财子公司已开业

  目前,理财子公司仍处于起步阶段。据记者初步统计,截至目前,已有32家银行宣布设立理财子公司,工行、农行、中行、建行及交行5家银行的子公司已经开业,包含招行在内的12家银行的子公司获批筹建,其他银行多已提交申请。

  与此同时,银行净值型理财产品的发行量已连涨4个月,呈现高速增长的态势。融360大数据研究院最新统计显示,8月发行的净值型理财产品数量共1549只,较上月增长39.93%。而此前5月、6月和7月的发行量环比增速分别为40.69%、42.44%、12.95%。

  事实上,相比传统理财,理财子公司有更多的优势。就投资范围而言,根据银行理财子公司管理办法,银行理财子公司的公募理财产品可以直接投资上市交易的股票,可用自有资金投资本公司的理财产品、将合规私募机构纳入理财合作范围。“之前理财子公司刚刚出来的时候行业可能还在担心竞争,但现在,我们越来越觉得基金和理财子公司的合作会很多,对我们的投研也很信任。”长沙某公募固收相关负责人如此表示。

  市场人士认为,监管部门着力完善银行理财子公司监管体系,有望引导更多银行理财资金合法、规范进入金融、资本市场。

  理财子公司高薪“哄抢”权益类人才

  “兵马未动,粮草先行”。一系列政策鼓励商业银行在权益投资市场显身手,而从固定收益到净值型理财转型的路上,商业银行早已铆足了劲招聘权益类投研人才。记者注意到,9月份,多家银行理财子公司仍陆续在官网、官微等多种渠道张榜招人,所招聘人员大多数属于公司高层负责人,在学历以及工作年限等方面要求比较高,而对应职位给出的待遇也较高。其中,首席权益投资官一职,给出的年薪待遇最高达到480万元。

  实际上,早在银行理财子公司筹备之初,其人才的招聘就是业内人士关注的重点。近日,记者在各大招聘网站以及银行官网上的社会招聘频道发现,权益类投研人才仍是银行理财子公司需求最旺盛的人才类型之一,有很多中高层管理岗位“虚位以待”。比如,某银行理财子公司招聘股票与量化投资部部门负责人,开出的薪酬为年薪60万~96万元,主要负责制定公司二级市场股票、基金等权益类资产的规则制度、业务流程等各类业务管理规范。

关键词:风险资本 公募基金
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